Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Türkiye’deki kripto varlık transferlerine ilişkin kapsamlı bir düzenleme yayınladı. Resmi Gazete’de yürürlüğe giren tebliğe göre, stablecoin transferlerinde günlük 3 bin dolar limiti uygulanacak. Bu düzenleme, suç gelirlerinin yurt dışına çıkarılmasını engellemeyi amaçlıyor.
Hazine ve Maliye Bakanlığı, kripto varlık piyasasında suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında önemli adımlar attı. MASAK’ın Genel Tebliği ile Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarına (KVHS) yönelik yeni yükümlülükler ve transfer işlemlerine kısıtlamalar getirildi. Bu düzenlemeler, platformların müşteri tanıma süreçlerini sıkılaştırmasını ve şüpheli işlemlere karşı daha dikkatli olmalarını zorunlu kılıyor.
Yeni tebliğe göre hizmet sağlayıcıları, müşterileri ve gerçek faydalanıcıları hakkında daha detaylı kimlik doğrulaması yapacak ve bu bilgileri periyodik olarak güncelleyecek. Ayrıca, gerçekleştirilen işlemlerin ve bu işlemlere konu olan fonların kaynağını detaylı bir şekilde araştırmaları gerekecek. En dikkat çekici kurallardan biri ise kripto varlıkların transfer süreçlerine getirilen zaman sınırlaması oldu. Platformlar, kullanıcıların kripto varlık çekim taleplerini, ilgili varlığın alım, takas veya yatırma işleminden en az 48 sajanst sonra yerine getirebilecek. İlk çekim işlemi için ise bu bekleme süresi asgari 72 sajanst olarak belirlendi.
Değerleri resmi bir para birimine veya başka bir varlığa endekslenmiş stablecoin çekim işlemlerine de miktar limiti getirildi. Kullanıcılar, bu tür varlıklar için günlük en fazla 3 bin dolar ve aylık toplamda 50 bin dolar karşılığı transfer yapabilecek. “Seyahat kuralı” olarak bilinen transferlerde ise gönderici ile alıcı bilgilerinin eksiksiz paylaşılmasını gerektiren durumlarda bu limitlerin iki katına kadar çıkmasına izin verilecek. Tüm transferlerde müşterilerden işlemin amacını açıklayan en az 20 karakterlik bir metin girmeleri talep edilecek.
Düzenleme, piyasa yapıcılığı, likidite sağlayıcılığı veya piyasalar arası arbitraj gibi profesyonel fajansliyetler yürüten kurumlar için bazı esneklikler içeriyor. Bu tür fajansliyetler için gerçekleştirilen transferler, yönetim kurulu onayıyla zaman ve miktar limitlerinden muaf tutulabilecek. Ancak saklama kuruluşlarının platform müşterileri adına yapacakları transferler bu kısıtlamalara tabi olacak. Yeni kurallara uymayan hizmet sağlayıcıları, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında ciddi yaptırımlarla karşı karşıya kalacak.
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemenin suç gelirlerinin ülke dışına çıkarılmasını engelleme amacını taşıdığını ve uyum sağlamayan platformların lisanslarının iptal edilebileceğini belirtti. Bu düzenlemenin kripto varlık transferlerinde önemli bir adım olduğu ve suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesine katkı sağlayacağı düşünülüyor.
