Transfer İşlemleri ile İlgili Yeni Düzenlemeler
Gün içerisinde tek seferde veya parçalı olarak gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL'yi aşan para transferlerinde bazı önemli kurallar getirilmiştir.
Bu tür işlemleri gerçekleştiren kişilerin, en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama yapması zorunlu hale gelmiştir. Eğer açıklama kısmı eksik ya da yetersiz bulunursa, işlemin onaylanmama ihtimali bulunmaktadır.
Nakit İşlem Beyan Formu Zorunluluğu
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde ise "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması gerekmektedir. Ayrıca, 20 milyon TL üzerindeki işlemler için paranın kaynağına dair ek bilgi ve belgelerin sunulması talep edilecektir.
Yetkililer, açıklamanın yeterli bulunmaması halinde işlem yapılmasına izin verilmeyeceğini vurgulamaktadır. Kara para aklama gibi suçlara karışılması durumunda, hesap sahibi "haberdar değildim" savunması yapsa dahi adli soruşturma süreci başlatılabilir.
Olası Yaptırımlar ve Riskler
Bu tür durumlarda savcılık soruşturması açılabilir ve hapis cezasına kadar varan yaptırımlar uygulanabilir. Ayrıca, bankalar tarafından kara listeye alınma riski de söz konusu olmaktadır.
Uzmanlar, IBAN bilgileri gibi hassas verilerin kontrolsüz bir şekilde paylaşılmaması gerektiği konusunda dikkat çekmektedir.
Burada sunulan bilgiler yatırım tavsiyesi niteliği taşımamaktadır. Bilgi için: Sorumluluk Beyanı
